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聚焦养老 景顺长城稳健养老目标三年FOF发行

2019-11-06 12:24:27
[摘要] 景顺长城稳健养老目标三年是景顺长城基金发行的一只混合型基金中基金,拟任基金经理为薛显志。每份基金份额设置三年持有期,到期日前持有人不能对基金进行赎回或转换转出。大类资产配置,严控目标风险:基金采用目标

景顺长城三年稳定的养老金目标是景顺长城基金发行的混合基金中型基金(fof)。提议的基金经理是薛显之。基金业绩比较基准为:中国证券全债指数收益率×55%+中国证券800指数收益率×30%+恒生指数收益率(按估值汇率折算)×5%+上海黄金交易所au99.99现货公司合约收益率×5%+商业银行存款利率(税后)×5%。

“一站式”老年产品设计鼓励老年储蓄和长期投资:目标风险基金采用“一站式”产品设计。投资者可以根据自己的风险偏好选择相应的风险水平。最短的三年持有期鼓励投资者制定长期投资计划,通过长期储蓄投资享受资本市场的长期利益,从而为老年人提供更好的收入保障。基金为混合基金,其中公共基金投资比例不低于基金资产的80%,股票、股票基金、混合基金和商品基金(包括商品期货基金和黄金etf)投资比例不超过60%。股权资产(包括股票、股权基金和混合基金)的战略配置比例为35%,调整范围为25%-40%;非股权资产的战略配置为65%;商品基金在基金资产中的投资比例不得超过10%。每只基金股票都有三年的持有期。持有人不能在到期日之前赎回或转移资金。

大类资产配置和目标风险严格控制:基金采用目标风险策略,根据预设的目标风险水平配置资产,保持目标投资组合风格不变。通过资产配置将基金资产风险控制在稳定水平。在战略资产配置战略模型的基础上,基金根据市场环境引入战术资产配置,动态调整大类资产的配置比例,在严格控制风险的前提下,积极追求超过业绩比较基准的盈利业绩。

定性+定量、基金选择:管理团队选择符合养老金目标的子基金,然后根据基金分类、基金风格、基金运作、中长期业绩、归因分析、基金经理、基金经理等七项指标进行定性和定量分析,综合评价、评分、入库,选择代表各种资产的子基金,提高产品回报。

投资建议:该基金属于混合基金,属于中等风险基金。基金的长期平均风险和预期收益率低于股票基金和股票基金,高于货币市场基金和货币基金。建议具有良好养老金投资意识和低流动性需求的投资者分配和构建与其风险承受能力相匹配的投资组合。(招商证券基金评估研究组)

资料来源:中国经济网

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